Američko Ministarstvo financija sankcioniralo je kriptomjenjačnice Shelbit i Aban Tether, osnivača Shelbitove mreže Siavasha Kayvanpoura te niz povezanih kompanija i digitalnih adresa. Ured za kontrolu strane imovine, OFAC, tvrdi da je mreža obrađivala imovinu za iranski Korpus čuvara islamske revolucije, IRGC, i druge sankcionirane aktere. Prema službenoj odluci, adrese povezane s IRGC-om poslale su više od milijun dolara digitalne imovine Shelbitovim adresama, a u suprotnom je smjeru preneseno više od dva milijuna. Adrese koje Ministarstvo povezuje s Kayvanpourom poslale su još više od dva milijuna dolara Nobitexu, najvećoj iranskoj kriptomjenjačnici koju su Sjedinjene Države ranije sankcionirale.
OFAC je na popis dodao Shelbit General Trading u Dubaiju, gruzijski SHPS Shelbit, poljsku kompaniju Shelbit Technologies te Crypto Home i NFT Home iz Ujedinjenih Arapskih Emirata. Objavljene su bitcoin, ether, tron i solana adrese povezane s mrežom. Takav tehnički podatak omogućuje burzama i analitičkim servisima da označe izravan dodir s poznatom sankcioniranom adresom.
Sankcija ne znači da se transakcija na javnom blockchainu može izbrisati. Američke osobe moraju blokirati imovinu u svojem posjedu ili kontroli i prijaviti je OFAC-u, a zabranjene su transakcije koje uključuju navedene osobe bez dopuštenja ili izuzeća. Blokada se širi i na društva koja su izravno ili neizravno najmanje 50 posto u vlasništvu jedne ili više sankcioniranih osoba.
Za kriptomjenjačnicu operativni problem nastaje prije samog prijenosa. Mora provjeriti adresu pošiljatelja i primatelja, vlasničke veze, povijest tokova i eventualno korištenje posrednih novčanika. Jednostavna provjera samo posljednje adrese propušta sredstva koja su prošla kroz lanac računa, ali preširoko označavanje može blokirati legitimne korisnike koji su slučajno primili mali iznos s rizičnog izvora.
Ministarstvo tvrdi da je Shelbit služio velikoj perzijskoj mreži internetskog kockanja te da su deseci milijuna dolara digitalne imovine te mreže oprani kroz mjenjačnicu. Navodi i da je regulator virtualne imovine u Dubaiju poduzimao mjere protiv povezanih tvrtki. Shelbit je 1. kolovoza odbacio tvrdnje da je svjesno sudjelovao u pranju novca, financiranju terorizma, ilegalnom kockanju ili izbjegavanju sankcija te je naveo da je prestao poslovati u siječnju.
Odluka je važna za banke koje opslužuju burze, izdavatelje stablecoina i pružatelje skrbništva. Blockchain je javan, ali identitet iza adrese nije automatski poznat. Posrednici zato kombiniraju regulatorne popise, analizu obrasca prijenosa i podatke o klijentu. Pogrešna atribucija može zaustaviti tuđu imovinu, dok prespora nadogradnja popisa može omogućiti povlačenje sredstava nekoliko minuta nakon objave sankcije.
Izdavatelji centraliziranih stablecoina imaju dodatnu mogućnost: mogu zamrznuti tokene na adresi ako to dopušta ugovor i tehnički dizajn. Ta sposobnost povećava učinkovitost sankcija, ali koncentrira veliku ovlast u privatnoj kompaniji. Kod bitcoina nema središnjeg izdavatelja, pa se mjera provodi na točkama ulaska i izlaska, preko burzi, skrbnika i bankovnih računa.
Akcija je razvijena s američkom Poreznom upravom za kriminalne istrage. Program Rewards for Justice nudi do 15 milijuna dolara za informacije koje mogu prekinuti financijske mehanizme IRGC-a. Kombinacija sankcija, forenzičke analize i nagrade pokazuje da se kripto tokovi tretiraju kao dio klasične financijske istrage, a ne kao odvojeno tehnološko tržište.
Za globalne pružatelje usluga najveći je rizik sekundarna sankcija i gubitak pristupa američkom financijskom sustavu. Čak i kada nisu američke kompanije, moraju procijeniti posluju li s osobom ili društvom koje OFAC povezuje s mrežom. Sama objava adresa nije dovoljna: povezana društva mogu promijeniti naziv, otvoriti novi novčanik ili koristiti posrednika, pa nadzor mora pratiti i vlasništvo i ponašanje.
OFAC je ažurirao službeni SDN popis, čime je odluka postala operativna za sustave provjere. Sljedeći posao za banke i burze jest uskladiti popise, pregledati ranije transfere te odlučiti koje odnose moraju blokirati ili prijaviti. Regulatorni učinak mjerit će se time koliko brzo posrednici mogu povezati pravnu osobu, stvarnog vlasnika i novu blockchain adresu nakon što označena mreža promijeni infrastrukturu.
