Digitalne investicijske platforme kao budućnost, a potvrđuje to većina investitora očekuje

Na konferenciji Money Motion u Zagrebu stručnjaci iz područja financija i tehnologije analizirali su duboku transformaciju globalne industrije upravljanja imovinom koju predvode digitalne platforme i fondovi kojima se trguje na burzi, poznatiji kao ETF-ovi.

Sudionici panela pod nazivom "Future of Wealth Management and ETFs in Global Trends", među kojima su bili Ivan Đurđević iz JPMorgan Asset Managementa, Bálint Fischer iz Dorsuma, Henry Jim iz Bloomberga te Krešimir Vugrinčić iz InterCapitala, uz moderaciju Đive Pulitike, zaključili su kako digitalizacija i personalizacija postaju neizostavni standardi u pružanju financijskih usluga.

Bálint Fischer iz tvrtke Dorsum iznio je podatke prema kojima 69 posto institucionalnih investitora preferira usmjeravanje kapitala prema onim pružateljima usluga koji nude napredna digitalna rješenja. Istovremeno, čak 80 posto klijenata očekuje personalizirano digitalno iskustvo, a više od polovice njih spremno je promijeniti pružatelja financijskih usluga ako ti tehnološki zahtjevi nisu zadovoljeni. Ovi trendovi upućuju na to da digitalne investicijske platforme više nisu tek dodana vrijednost, već temelj budućeg rasta i konkurentnosti na tržištu.

Ključni pokretač ove promjene je kompatibilnost ETF-ova s digitalnim okruženjem jer njihova transparentnost i standardizacija omogućuju laku integraciju u automatizirane sustave za upravljanje portfeljima, rebalansiranje i izvještavanje.

Fischer je naglasio kako ETF-ovi prestaju biti samo pojedinačni investicijski proizvodi i postaju dio temeljne infrastrukture modernih portfelja, služeći kao modularni elementi za diskrecijske mandate i automatizirane savjetodavne usluge. Takav razvoj događaja omogućuje i malim investitorima pristup sofisticiranim strategijama, poput faktorskog ulaganja i porezne optimizacije, koje su povijesno bile rezervirane isključivo za institucionalne igrače.

Digitalna infrastruktura dodatno pomaže investitorima u suzbijanju emocionalnog donošenja odluka potičući dugoročni portfeljni pristup umjesto impulzivnog trgovanja. Funkcionalnosti poput frakcijskog ulaganja i automatiziranih uplata značajno smanjuju ulazne barijere na europskom tržištu, dok financijskim institucijama omogućuju lakše postizanje regulatorne usklađenosti. Budućnost upravljanja imovinom u regiji stoga će ovisiti o sposobnosti institucija da proces investiranja učine jednostavnim i osobnim uz pomoć adekvatnih digitalnih alata koji podržavaju rad financijskih savjetnika.

Sudionici rasprave osvrnuli su se i na promjene u globalnim tokovima kapitala, primjećujući da europski investitori, zbog rizika koncentracije u američkom tehnološkom sektoru, sve češće traže širu regionalnu diverzifikaciju. Poseban fokus stavljen je na tematske investicije u infrastrukturu, obrambeni sektor i zelenu tranziciju, gdje bi ETF-ovi trebali igrati presudnu ulogu. Zaključno je istaknuto kako će kombinacija napredne digitalne infrastrukture, personalizacije temeljene na podacima i dostupnih investicijskih proizvoda definirati sljedeću fazu rasta globalnog investicijskog tržišta.